險資投資“專精特新”企業(yè)尚面臨哪些難點？
保險資金助力科技發(fā)展持續(xù)取得進展，險資投資“專精特新”企業(yè)尚面臨哪些難點？
在2022金融街論壇年會上，中保投資有限責任公司黨委副書記、總裁賈飆表示，近年來，保險資金按照創(chuàng)新引領，市場導向，統(tǒng)籌協(xié)調，風險可控的原則，為實現(xiàn)高水平科技自立自強提供有力的資金支持。
以中保投資為例，賈飆表示，中保投資主要以三大類投資支持“專精特新”企業(yè)發(fā)展，一是通過戰(zhàn)略配售，參與科創(chuàng)板IPO項目，例如華大制造、巨一科技、高凌信息；二是通過股權投資，也即通過PE的方式投資“專精特新”小巨人，包括融通高科、如鯤新材料；三是通過投資股權基金、創(chuàng)投基金以及S基金等，引導保險基金、社會資本更多地投資“專精特新”企業(yè)。
賈飆同時提出，保險資金為“專精特新”企業(yè)融資仍面臨著諸多的難題。
首先，支持“專精特新”企業(yè)高效融資，金融體系需要進一步完善。“專精特新”企業(yè)規(guī)模比較小，且具有“兩高一輕”的特點，指這部分企業(yè)需要高技術投入、高資本投入，同時企業(yè)輕資產(chǎn)，企業(yè)技術的開發(fā)和成果轉化存在著高度的不確定性，也沒有合格的抵質押物。這使得“專精特新”企業(yè)在以銀行間接融資體系為主的情況下，較難實現(xiàn)高效融資。
其次，賈飆提出，監(jiān)管政策雖然有了放松，但整體上還存在進一步優(yōu)化調整的空間。他建議，可以借鑒國際慣例，允許符合條件的保險資金保留一定比例進行自主投資，進一步提升保險機構的投資自主權。另外，對相關保險資金政策中相關的技術性指標可再做一些優(yōu)化和放松。
第三，賈飆認為，險資內部還要盡快提升投資能力。他提出，保險資金具有規(guī)模大、期限長、負債剛性等系列特點，其中負債剛性的特點使得險資不適于早期“專精特新”企業(yè)，因為這些企業(yè)早期還看不到盈利，無法提供固定回報。賈飆表示，這就對保險機構提出了如何揚長避短的更高要求。此外，他提出，保險資金應用仍以傳統(tǒng)金融為主，人才配置也更多來自傳統(tǒng)金融業(yè)，而投資“專精特新”企業(yè)需要大量具有產(chǎn)業(yè)背景的專業(yè)人員，目前的考核激勵機制對投資人員造成了較大壓力，建議可適當拉長考核期限。
“專精特新”企業(yè)應如何融資？賈飆建議，“專精特新”企業(yè)創(chuàng)始人、實際控制人要有法律合規(guī)意識，企業(yè)要高度重視股權結構、知識產(chǎn)權、資產(chǎn)產(chǎn)權等。他表示，企業(yè)進行融資時可多借助外部法律合規(guī)的服務，打造法律合規(guī)體系。此外，企業(yè)可積極引進長期穩(wěn)定的資金，以促進與保險資金的進一步合作。
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